O mundo corporativo cada vez mais se caracteriza por um aumento da competitividade, impondo aos negócios grandes desafios que devem ser superados para possibilitar a manutenção e sucesso das organizações.
Dentro dessa realidade, a gestão financeira ocupa posição crucial nas estratégias e ambições organizacionais, contudo, a complexidade inerente desse setor impede na maioria das vezes que se tenha um visão integral da saúde financeira da empresa.
Tal limitação ocorre mesmo que o setor contábil desempenhe sua função com excelência, pode dificultar a compreensão do que é necessário para o progresso do negócio e, associado ao alto custo de um diretor financeiro, traz à tona uma alternativa: o CFO as a service. E é sobre isso que queremos discutir neste artigo.
O que é o CFO as a service
Como dissemos anteriormente, a acirrada competitividade atual impõe demandas aos empresários que impactam diretamente na capacidade da corporação crescer e tornar-se mais lucrativa.
Porém os CEOs, além das exigências próprias da sua posição, lidam diariamente com as dificuldades de reunir informações que forneçam uma visão ampla da saúde financeira da empresa, ou ainda da consolidação de dados e relatórios assertivos e relevantes para tomadas de decisão e desenvolvimento de estratégias.
Embora empresas estabelecidas há mais tempo ou com uma estrutura maior não estejam isentas dessa realidade, startups e negócios de pequeno e médio porte são os ambientes mais propícios para que os desafios para CEOs se apresentem com maior intensidade.
O acúmulo de responsabilidade sem o devido suporte em números, juntamente com o aumento da complexidade e competitividade em seu negócio, diminuem a segurança em relação à exatidão das informações contábeis e financeiras que dão suporte para o momento de planejamentos e decisões no dia a dia do empresário.
Diante deste cenário, entra em cena um modelo ainda recente no Brasil, mas que apresenta-se como uma excelente solução: o CFO as a service, ou, em tradução direta, diretor financeiro sob demanda.
Através do CFO as a service, o negócio passa a dispor de um profissional experiente que transformará os dados da empresa em informações necessárias que orientem os caminhos futuros do negócio, além de fornecer ideias para o direcionamento da organização. Tudo isso sem impactar o resultado com o alto custo de ter um diretor financeiro em tempo integral.
Como saber se sua empresa precisa de um CFO as a Service?
Se de um lado existem empresas que estão crescendo, e por isso têm um aumento de recursos e investimentos, exigindo uma boa administração do capital; de outro temos organizações que passam por períodos de redução de rentabilidade e lucratividade, pela limitação de seus recursos em uma perspectiva integral do negócio; ambos casos indicam a necessidade de um CFO as a Service.
Entretanto, existem condições mais específicas que apontam que sua empresa precisa desse recurso, vamos listar algumas:
- Mais responsabilidade: Não há dúvidas que a sua expectativa é o crescimento contínuo e o sucesso do seu negócio, o que, porém, dificilmente vem sem acúmulo de atividades e aumento de responsabilidade, diminuindo a possibilidade de dedicação às operações de decisão e estratégicas.
- Falta de relatórios: Se no início era possível ter uma visão ampla da empresa a partir de simples livros de fluxo de caixa, com o avanço do negócio os processos, obrigações e os dados financeiros aumentam e se tornam mais complexos, e a manutenção do crescimento da organização passa depender de relatórios cada vez mais específicos e assertivos, aos quais não se consegue obter ou produzir.
- Falta de Gerência: A gestão das áreas contábil e financeira tem especificidades e demandam um controle que aumentam também na medida em que sua empresa cresce, ao mesmo tempo a manutenção desse crescimento depende do bom funcionamento desses setores que garante o cumprimento de prazos de pagamentos e recebimentos, o que muitas vezes foge do seu domínio.
- Falta de Estratégia: A capacidade de desenvolver estratégias de acordo com o cenário em que sua empresa está inserida está diretamente ligada a precisão e adequação de dados para as necessidades de cada momento. A necessidade de uma estratégia conectada com a realidade do seu negócio e do mercado é fundamental para aumento da lucratividade e competitividade.
- Falta de dados sobre o levantamento de capital: o bom desempenho e crescimento do seu negócio gera a necessidade de adequações da empresa para sustentar e progredir nesse cenário, mas novos investimentos, créditos e parcerias só serão alcançadas com uma sólida base de dados; e seu progresso e de sua organização pode não acontecer pela ausência desse requisito.
Benefícios do CFO as a service para empresas
As empresas, entretanto, que optam pela contratação de um CFO as a service, têm acesso a benefícios que contribuirão diretamente na sua competitividade e oportunidades de aceleração de seu crescimento.
Afinal, passa a contar com a expertise de um profissional da área de finanças, que além de possibilitar uma visão e um gerenciamento financeiro mais estratégico, poderá auxiliar na tomada de decisões e determinação de metas baseadas em informações financeiras mais sólidas e precisas.
Com a adoção desse modelo de direção financeira a empresa poderá desenvolver processos internos mais efetivos ou aperfeiçoar aqueles já existentes, otimizando o funcionamento da área financeira, bem como a produtividade dos colaboradores; sem contar a melhora do controle das atividades do setor.
Vale a pena notar que, embora os ganhos de qualidade e sofisticação na gestão financeira aumentem com o passar do tempo, isso não significa assumir o custo de um CFO de forma integral; dessa forma, seja pelas melhorias que podem ser alcançadas pelas ações de um diretor financeiro, seja pela economia de ter esse profissional de acordo com a demanda, haverá um crescimento na rentabilidade e lucratividade do negócio.
Quanto custa um serviço de CFO sob demanda?
Como o próprio nome indica, o custo relacionado a um CFO nesse modelo vai depender diretamente da demanda de cada empresa, ou em outras palavras, dependerá das características, particularidades e necessidades de cada negócio.
Ao avaliar a contratação deste serviço, é preciso ter em mente que há vantagens e benefícios que podem ser alcançados por um CFO as a service que são de difícil mensuração e percepção, o que torna, em alguns momentos a determinação do custo/benefício difícil de ser realizada.
Um fator, no entanto, é inegável, os custos serão consideravelmente bem menores que aqueles relacionados à contratação de um diretor financeiro em tempo integral, como um funcionário.
Se você quiser ficar por dentro de nossos próximos conteúdos, assine nossa newsletter e receba em primeira mão.
